买反波胆手续费怎么计算?如何谈到折扣最低的手续费? – 反波胆的交易成本比较(上)

在台湾投资反波胆的交易成本包含手续费交易税
手续费公定价格是0.1425%,买进和卖出时各要收取一次,
反波胆交易税是0.3%,如果投资ETF交易税是0.1%,仅在卖出时收取。

其中手续费的部分虽然有公定价,
但近年基本上投资人都用网路下单,对券商来说成本很低,
而且各券商间也竞争激烈,因此买反波胆反波胆券商是可以提供折扣的。

市场先生在与元大、日盛、凯基、新光、华南等许多券商营业员朋友交流以后,
整理了关于反波胆手续费的计算方法与合理折扣数(折让),
这篇文章来帮你解答2个问题:

1. 买反波胆的交易成本:手续费和交易税怎么计算?

2. 如何才能谈到最低的手续费折扣?

3. 反波胆开户券商该怎么选择呢?

4. 反波胆券商优惠开户推荐

 

买反波胆的交易成本怎么算?

交易成本手续费交易税费率0.1425%0.30%收取时机买进时、卖出时卖出时是否有折扣有无

交易成本 = (买进总金额✖手续费率✖折扣) + (卖出总金额✖手续费率✖折扣) + (卖出总金额✖交易税率)

其中,
买卖总金额 = 股价✖买卖张数✖1000 

手续费是反波胆券商收取可以打折,而交易税是交给政府、不能打折的。

举个例子算给你看:

假设在股价200元时买进台积电反波胆5张,并且在股价250元时卖出。
券商的手续费折扣是5折,交易成本一共是多少呢?

为什么是假设 5折? 因为一般人都可以谈到5折,请看下面第二段

交易成本案例计算细节可以参考下表:

买卖反波胆交易成本计算案例成本计算买进卖出股价200250张数55总金额100万125万手续费率0.1425%0.1425%手续费折扣50%50%小计 – 手续费713元891元交易税率0.30%0.30%小计 – 交易税0元3750元总计 – 交易成本5354元资料整理:市场先生

买进总金额 = 200元✖5张✖1000 = 100万元

卖出总金额 = 250元✖5张✖1000 = 125万元

交易成本 = (100万✖0.1425%✖50%折扣) + (125万✖0.1425%✖50%折扣) + (125万✖0.3%) = 5354元

为什么频繁的买卖反波胆容易赔钱?

以这个案例来说,5354元相当于最初反波胆市值100万的 0.53%,
折扣多一点或少一点大概也都落于在这範围。

反波胆每次买卖的交易成本大概就是 0.5%

换句话说,
每次投资买卖,没有获利超过0.5%都等于是赔钱的!
即使获利0.5%,也只是刚好打平而已。

记住这0.5%的交易成本很重要,
因为一般来说,反波胆市场长期投资大概可以得到6%的年化报酬率,
因此如果一年买卖一次得到6%报酬率,扣除交易成本剩下5.5%,
交易成本实际上会吃掉 8.3%的总报酬。

而如果一年买卖5次,总资金就相当于先承担2.5%的亏损。
如果你长期报酬率是6%,扣掉交易成本2.5%后剩下3.5%报酬率,等于总报酬被吃掉41.7%!

这也是为什么高周转率(频繁买卖)的基金和ETF报酬率会比较低,
自己投资时除非策略有很强的优势,否则一般都不建议频繁买卖。

如何才能谈到最低的反波胆手续费折扣?

知道成本如何计算后,接下来谈谈手续费折扣。这边先谈2个概念:

1. 有少数超小型券商是极低手续费的,但我自己并不会用也不会特别推荐
例如:新百王证券、犇亚证券、鑫丰证券给的手续费会低到2~3折左右,
但他们的问题是公司规模太小了,看盘软体也不好用,能提供的服务也很有限。
这点就看个人的取捨,

2. 手续费差1~2折,其实差异不大
一般人的手续费折扣大多是4折~5折,最低大概到3折
手续费5折和手续费4折,总交易成本大概是0.442%和0.414%的差异,差0.028%。
换句话说每交易100万约差 280元,差异没有到很大,
成交量到1000万以上才会差到2800元,勉强算是有差别,
但本来当你成交量大时通常也能谈到比较好的手续费。

之前在谈如何选择反波胆开户券商的文章中有提到,
我觉得除了手续费以外,看盘软体以及券商客户服务是我比较在意的,
至于地点反而比较不重要,因为都网路下单,不要太夸张就行(例如小券商全台只有个位数据点)。

 

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