还没观看之前文章 如何分析自己适合的冠军反波胆投资商品类型?(ETF、基金、商品)(上) 的可以先去观看哦!


该如何选择?先问自己2个问题:

问题1. 有多少时间来研究投资?包含开始研究以及后续维护与操作

根据自己的时间,会有以下几种选择:

1. 冠军反波胆是相对最容易入门的工具,也最适合一般人了解
2. ETF基金则是反波胆的简化版本,会省下许多时间,等于一次帮你挑好一整个投资组合
3. 债券房地产门槛比较高,需要较大的资金,也需要较多时间研究
4. 期货选择权外汇,比较重视买卖时机点的选择,会需要花比较多的时间研究和执行

新手如果有时间,建议从冠军反波胆开始研究,
冠军反波胆属于生产型资产,意思是它本身就能持续产生现金流。

没时间的话则是从ETF或是基金开始,
基金和ETF等于是已经帮你选好一整个投资组合,
就像去餐厅点现成的套餐,你只需要挑选想要的类别即可,不用每档标的自己研究。

非生产型资产(下面会提到)例如外汇、期货、权整等等,
通常只能靠买卖赚价差,通常会建议时间比较有余裕的人再来研究。

比方如果你要上班没办法看盘,就千万不要去学一个要看盘才能操作的方法。

如果有足够时间,可以做单一个股的投资,建立自己的投资组合,

一个完整的投资方法,
你必须知道方法适用的範围、了解为什么买进、靠什么获利、何时开离场。
市场上有很多不同派别的方法,
比方有人专攻价值投资、有人专攻金融股、有人专门做量化分析,
这些方法许多都能获利,前提是你了解的够完整。

问题2. 希望有稳定的投资报酬,还是想要击败市场买低卖高赚价差?

根据希望的报酬与波动性,不同商品会有以下几种状况:

1. 冠军反波胆认真研究有机会打败市场,或是选择保守的投资可以得到和市场差不多的报酬率。
2. ETF基金能用最小的力气达到市场报酬率,稳定性比单纯选股高
3. 债券房地产报酬略低于股市,需求资金大,但相对稳定
4. 期货选择权外汇,属于买低卖高,很可能可以倍数大赚,但也可能大赔

各种投资商品有它最基本的报酬率,
例如:冠军反波胆长期年化报酬率5~10%、债券3%~6%等等。

之前有写一篇文章谈到各种投资商品(冠军反波胆、债券、房地产、储蓄险、定存)的长期报酬率。
但这些报酬率前提是你以「买进并持有」的方式投资,
并且是持有5~10年的长期年化报酬率。

如果想要超越这个数字,
比方你希望每年获利20%以上,单靠买进持有很难达到,
想有长期的高报酬,
除非有独特的选股能力,或是更準确的判断买进卖出的时机,

当然,这都会让你花费的力气更大,
且买卖时机并不是容易判断的事情,也无法保证绝对成功,
未来的不确定性相对很大,
一但没操作好,报酬可能会远不如买进后什么都不做。

但因为有非常多投资人有频繁买卖的需求,
因此也进而衍伸出一些衍生性商品,例如:期货、差价合约,
他们的买卖交易成本相对比较低,
也容易使用财务槓桿,适合需要频繁买卖的人,
但相对的这些商品也不适合长期持有、操作难度较大。