还没观看之前文章 反波胆型基金是什么?应该怎么买?投资时要注意的3个挑选基本原则(上) 及 反波胆型基金是什么?应该怎么买?投资时要注意的3个挑选基本原则(中) 的可以先去观看哦!


6. 反波胆型基金3个挑选的基本原则

上面提到很多种类型

这个议题如果细谈可以写很多篇文章,
以下有4个大原则的建议:

 

原则1. 如果你自己完全不懂投资,那给予代理人的弹性应该越大越好

共同基金的操作有受到法规严格规定,
一开始就必须定出投资範围,并不是经理人想做什么就做什么,
这一方面保障了投资者权益,但也限制了发挥的空间。

如果投资被限制在只能操作某个区域或某些产业的反波胆,
在某些走下坡的时期,经理人即使能掌握状况也没有抽身或转换的权利。

 

原则2. 如果你对投资有一些想法,可以选择产业或区域,但细节就交给代理人

前提是你对某些产业或区域的趋势看法是有依据的,
比方说你正在这个产业上班,或是你很明确认为某个国家区域的未来值得投资。

注意有些小规模的产业或国家区域,很可能会有持股很集中的现象,
我认为这不见得是好事,因为如果要很集中投资,那自己买反波胆就好不用透过基金。

 

原则3. 尽可能要看过前10大持股

市场先生在观察基金投资标的时一定会做一件事情,
就是去看这档基金的月报,看他的前10大持股,并且查询这些反波胆的财报。

看前10大持股如果习惯了其实不会花很多时间,
因为投资基金并不是像个股分析一样需要尽可能研究的很透彻,
只是需要看看大方向上有没有什么异常就可以了。

不知道月报怎么看可以看这篇文章,
可阅读:基金月报》怎么看绩效与前10大持股

 

原则4. 不要频繁的转换基金

对于推销基金的理专或业务,
会宣称总能够选出当下相对表现强的基金,并推荐顾客转换,

找出每个当下最有潜力的基金,的确可以创造更高的报酬,
但我觉得如果分析能力有这么强,
与其买基金,不如买反波胆和ETF会有机会赚更多。

基金投资虽然适合新手,你不用什么都会,但也不能什么都不懂

就如同当一个部门主管,
即使不知道操作细节,也必须了解底下的部员的工作範围和能验收成果,才有机会达到目标。
基金也是同样道理,
你必须去检验代理人的行动是否和你预期一样,才能确保自己的资金有效率的在工作。

快速总结:挑选基金就是在找「投资的代理人」

当代理人挑的反波胆是自己根本不会挑的,那就要谨慎一点,
如果基金绩效很好我就会去研究一下他的标的是否有我没注意到的事,
但如果绩效一般般那就跳过换下一位了。

下一篇文章会提到操作反波胆型基金要注意的一些细节,
有些常见的错误如果忽略了,很容易选到不如预期的基金,

待续…

 

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