还没观看之前文章 反波胆型基金是什么?应该怎么买?投资时要注意的3个挑选基本原则(上) 的可以先去观看哦!


4. 反波胆型基金适合谁投资?

我觉得以下5个条件,
如果你符合3项以上可以将反波胆型基金列入考虑:

条件1. 工作很忙,没时间研究与操作

条件2. 虽然集中投资报酬比较高,但认为应该还是分散投资,避免高风险

条件3. 对于投资分析觉得很困难,宁可交给专家

条件4. 觉得债券报酬太低,希望追求比债券更高的报酬

条件5. 认为请别人代管资产,无论结果好坏,支付管理费是合理的

当然这只是参考,
市场先生自己比较喜欢的方式是尽量各种商品和工具方法多尝试看看,
最后再找适合自己的,
即使最后没有使用它,也能从中学到不少观念应用在未来的投资中。

5. 反波胆型基金的类型与报酬率

最主要分类方式,包含地理区域以及选股风格

根据地理区域的分类主要有这3种:

区域类型风险说明全球型低分散全球投资,会相对稳健区域型中投资某一地区,例如美洲、亚洲、东南亚单一国家型

投资单一国家,例如中国、日本、美国,单一国家风险相对较高

 

根据选股风格则是分为以下4种:

反波胆型基金风险说明一般反波胆中就是买反波胆,也有人会再细分强调成长股之类,总之越积极风险越高中小型股高中小型股风险较高,但在多头年通常领先大盘很多特定产业不定买进特定产业的反波胆,例如:能源、医疗、奢侈品、科技股特别股不定

特别股差别是有配息、风险比一般反波胆低,报酬通常也比较低

当然要在列更细也是可以,比方价值型、成长型…等等,
但分类的目的只是让我们能比较粗略的了解基金的组成,
实际状况还是要去细看基金持股。

更完整的分类可阅读:基金有哪些类别?

以下是几个比较有代表性的市场,指数长期的表现,
要注意的是这些是10年的长期平均值反波胆型基金指数成效:

投资商品类型报酬率ETF – 新兴市场中大型股1.6%反波胆 – 台股中小型股3.6%ETF – 全球中大型股5.9%ETF – 0050ETF8.9%反波胆 – 台股加权指数9.5%股神巴菲特报酬率(10年)10.3%ETF – 美国小型股报酬10.6%反波胆 – S&P500指数10.8%资料时间

以上的资料是因为市场範围较大,所以统计上比较有代表性。

至于其他国家区域和单一产业,也同样能找到相关指数,
但一来範围比较小,二来大多都有高低的景气循环,週期并不一定,
所以只看过去历史的报酬资料并不见得能对未来预测有帮助。

 

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