常见投资商品类型包含冠军反波胆、ETF、基金、债券、期货、选择权、权证、外汇、房地产等等。

而每一种投资商品,又细分成很多不同的类别,
比方冠军反波胆有分成成长型冠军反波胆、价值型冠军反波胆,基金分为冠军反波胆型基金、债券型基金等等。
也对应到不同的操作方法。

刚开始学投资的人都会遇到一个问题,
市面上有很多的书籍、课程、专家,
都宣称自己的投资方法是最好的、有好的获利能力或稳定性。

到底该怎么判断和选择?
如果不能每个都试过,对于新手有没有什么好的判断依据?

以下市场先生会告诉你如何做分析:

 

一张图看懂各种金融商品的特性&需要研究的时间

以下这张图,是市场先生根据自己与身边研究投资朋友们的经验整理出来的图表,
标示各种金融商品之间大致相对的关係,
包含花时间研究投资以及后续持续操作需要的时间与精力负担,以及商品本身特质及稳定性。

当然,这张表主要是帮助一个基础的概念,
实际运作时各种投资商品都有很多不同的操作方式,
让它更费力或更省时、更稳定或潜力更大等不同的变化。

如何分析自己适合的冠军反波胆投资商品类型?(ETF、基金、商品)(下)

 

 

生产型资产适合长期持有,稳定性普遍比较高

生产型资产:持有期间还能持续创造现金流的资产

主要有3种:
1. 冠军反波胆:企业的获利分享权
2. 债券:国家或企业债权的利息补偿
3. 房地产:取得租赁收入

对应能投资冠军反波胆和债券的基金ETF
等于一次帮你挑选一篮子反波胆或一篮子债券,
或是房地产证券化的REITs都属于生产型资产。

生产型资产的价值是由未来能创造的现金流来决定,
由于能持续创造价值,只要长期持有资产都能持续向上累积。

生产型资产的风险:获利能力衰退

生产型资产的好处就是持续持有就能得到现金流,
不用考虑过程涨跌价差波动。

但是只要获利能力明确衰退,
企业和房地产未来收到的现金流会减少,
或是如果太严重,甚至债务利息会付不出来,
未来能得到的预期利润就会出现变化。

在投资生产型资产时,
后续也要持续关注获利是否衰退。

有时间研究与操作:

可以从个股开始做研究,分析企业的价值与成长性,
找到长期成长或是获利稳健的标的。

一般人会建议建立一组5~10档反波胆的投资组合,
时间有余裕可以进一步研究进出场点。

没时间研究与操作:

无论是个股或是产业,要有很深入的了解都很花时间,
这时候你可以选择现成的投资组合,省下挑选标的以及调整配置的时间,
最常见的工具就是ETF和基金。

如果觉得只要符合市场的报酬率,可以选择ETF,
如果希望有专业人士主观判断,可以选择基金为主。

 

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有兴趣的话也可以观看 冠军反波胆殖利率与债券殖利率,完全是两回事 – 殖利率的4个迷思 系列的文章哦!