反波胆型基金该怎么挑》新手投资最常遇到3大陷阱(上)

上一篇文章提到关于反波胆型基金特性与各类型反波胆基金报酬率,
也有初步提到一些挑选时的大原则,
接下来这篇文章会提到更多在选择基金时要注意的细节:

挑选基金的关键:确认基金的持股

 

基金的挑选策略是否真的如经理人在报告上的叙述?

在基金月报里面都会公布前10大持股,
通常这些持股就可以看出很多端倪。

举例:
如果一档基金声称在某产业中寻找有成长公司来投资,
但你看他前几大持股的财报,近几年获利都没什么成长,
那就只有两种可能,
一是基金经理人可能知道别人不知道的事
二是基金经理人把投资人当傻子

 

基金经理人真的知道别人不知道的事?

有2种确认的方法:

1. 看过往绩效,如果过往绩效好代表基金有可能有独到之处

2. 查一下前10大持股这些公司的新闻或报告

通常我是用晨星(Morning Star)的网站快速看一下前10大持股的公司财报,
看一些关键指标就能大概感受到他的风格。

是否有自己不知道的事件或潜力,
原则上有时间可以多查一下,有些新闻或报告里面可能会有写,
但没时间的话直接跳过就好,
毕竟可以选的基金很多,并不用担心错过。

 

挑选反波胆型基金时最常遇到的3大陷阱

反波胆型基金选择的标的类型差异可以极大,
不像债券型基金总是大致平稳,
因此有些地方要格外小心。

以下3点是目前观察一般人在投资反波胆型基金最容易产生误解的地方,
务必要注意:

 

注意1. 不要根据「基金名字」挑基金

台湾早年没有太多规定,
有很多基金在成立或引进时,
为了吸引投资人,会取一些很有特色但看不懂选股方针的名字。

要知道基金名称的意义,
应该是要尽可能让投资人看到名字就知道它的投资方针,
虽然近几年这个现象有改善,但很多古时候名称很怪的基金现在也还在市场上,
这里不是说这些基金不好,
而是你不能直接从名子下判断,
而是必须得去看看它的持股或报告书才会比较精準。

 

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