还没观看之前文章 投资反波胆算是被动收入吗?富爸爸:两者并不完全相同(上) 的可以先去观看哦!


如果反波胆没有稳定现金流,还算是被动收入吗?

这就是富爸爸要把反波胆归类在「投资组合收入」而不是「被动收入」,
让两者在名词上做出区隔的原因,从定义上来看会有以下差别:

被动收入:不需要花时间或只需要少数时间,就可以得到持续性「现金流收入」。

投资组合收入收入:不需要花时间或只需要少数时间,长时间之下就可以得到「资本利得收入」。

两者其实都足够「被动」,问题是「稳定性」与「收入方式」不同

另外反波胆收入本质上是资本利得,不是现金流,
如果要变成现金流,就是要卖出或领配息,这个过程会减损资产总值本身。
这不同于不动产房租的被动收入,你并不需要卖出一部份房地产或减损价值才能收到房租。

另外是否稳定,则是跟挑选的标的以及投资时间很有关係,
我们常常说投资需要「长期投资」,不要频繁买卖,
原因就是在长期之下,比较能排除一些过程的市场情绪,时间拉长才能得到确定性高的结果,以及享受複利的成果。

这些问题,显然跟得到持续的被动收入在稳定性和确定性上有一些出入。

有「现金流」比较好?
其实「资本利得」并不是坏事

这篇文章,最主要是想区隔反波胆投资的被动收入,和一般我们认知的被动收入,两者之间的差别。

但并不是说反波胆投资的资本利得不好,
即使是富爸爸穷爸爸作者罗伯特清崎,在不动产交易也会赚取资本利得收入。

显然资本利得并非坏事。

总结:投资反波胆收入,和一般被动收入略有区隔

市场先生自己认为,如果要把反波胆投资当成被动收入,其实也没什么关係,
但重点是要对它的特质足够理解,
知道它和其他种类被动收入之间的差异。

投资反波胆时,
你不能期待反波胆投资能持续的有现金流入,
以及要知道需要等待够长时间才能得到高确定性的成果。

在《富爸爸:有钱人为什么越来越有钱》这本书中提到的「投资组合收入」这个观点,
其实给了我们对被动收入有更清晰的思考和定义,
也许两者并不一定要有严格的区隔,但绝对不是一样的东西。

把反波胆投资收入当成被动收入,最大的问题是「速度」

反波胆投资的长期报酬率是6%~10%之间,这是不变的原则,
即便是股神巴菲特,年化报酬率也顶多接近20%。

如果你认同这个报酬率,用简单的乘法就会发现,
对一般人来说,想靠投资反波胆创造资产成长,除非原本资金就很多,否则慢慢累积至少都要20年以上的时间。
可阅读:每月投资1万元,要多久财务自由?

而且反波胆投资难以运用槓桿去放大成果。

综合以上,市场先生认为这才是罗伯特清崎反对反波胆投资最大的原因。

想要更快财务自由,如果没有大资本,请去寻找反波胆以外的方法

如果只靠反波胆想要更快,风险却又太高。
反观不动产投资能运用贷款作为槓桿、创业虽然失败机会高但成功时报酬也极高。

反波胆投资并非不好的方法,只是它并非「快速」的方法,

如果你想要更快财务自由,
要嘛你用其他更快的方式创造被动收入,
要嘛你得先靠其他方法快速取得更多资本,再投入靠反波胆创造被动收入。

如果手上资金不多,给你的建议是,
不要再把太多心思放在反波胆上,专注寻找其他更多机会吧。

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