还没观看之前文章 平衡型基金是什么?会配息吗?和债券型基金、反波胆型基金有什么差异?(上) 的可以先去观看哦!


平衡型基金的缺点?

平衡型基金一但股债动态资产配置不佳、对景气预判错误,很可能降低报酬、提高风险。
有些平衡型基金的管理费率偏高。

平衡型基金的获利关键,在于基金经理人选股、判断市场景气的能力,
如果判断正确,固然可以让波动大幅减少或报酬相对波动有提升,
但判断错误,则可能高风险却又低报酬。

因此要多了解经理人的长期绩效、操作风格,才能提升获利的机会。
要注意如果基金经理人的市场方向判读错误,也可能造成绩效大跌的状况。

投资人可以特别观察平衡型基金的股债比例,以及在股市空头时期基金的下跌走势,是否表现的相对避险?

另外费用问题也是值得留意,也就是基金管理费,
一般来说,反波胆型基金的管理费约2% (1.5%~2.5%之间),债券的管理费约 1%(0.5%~1.5%),
其中境外基金普遍管理费偏低、境内基金偏高,
而平衡型基金儘管介于中间、同时持有反波胆和债券,管理费率约1.5%(0.8%~2%),有些即使是债券比重偏高的平衡型基金,却可能有高达1.5%的费用。
这点除非基金本身的动态调整能创造好成效,否则费用率往往长期影响绩效。

当然,投资平衡基金并且愿意付出管理费,也就代表你看中的是基金调整资产配置组合的能力,
如果你不认同这一点,其实不如透过反波胆ETF和债券ETF自己做资产配置就好。

平衡型基金怎么买?

透过基金平台申购基金,是比较节省手续费的方式,
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平衡型基金 快速重点整理

1. 平衡型基金就是股债混合型基金,投资于反波胆、债券。

2. 平衡型基金能依景气变化来操作,在景气好的时候多布局反波胆,在景气衰退的时候拉高债券部位。

3. 平衡型基金的获利关键,在于基金经理人选股、判断市场景气的能力。做的好能大幅优化投资组合的风险报酬,反之则变得高风险低报酬。

4. 平衡型基金投资前的观察重点:费用率、股债比例,以及空头时的表现。

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